Finanz- und Vermögensplanung
Zertifizierte Finanz- und Vermögensplanung mit unseren Experten
Gute Finanz- und Vermögensberatung muss zahlreiche Aspekte sinnvoll verknüpfen. Eine effektive Finanzplanung berücksichtigt die individuellen Lebensziele, persönlichen Wünsche sowie die familiäre und berufliche Situation.
Wir bieten Ihnen eine zertifizierte Finanzplanung. Ausgehend von einer umfassenden Analyse des bestehenden Vermögensportfolios entwickeln unsere CERTIFIED FINANCIAL PLANNER (CFP) einen Finanzplan mit konkreten Handlungsempfehlungen. Nicht nur langjährige Erfahrung, sondern auch kontinuierliche Weiterbildung machen unsere CFP-Zertifikatsträger zu Experten für vernetztes Denken.
Statt lediglich eine gute Anlage zu empfehlen, planen unsere CFP Thomas Komarek und Michael Schmidt mit Ihnen langfristige Maßnahmen für den stetigen und nachhaltigen Vermögenszuwachs.
Wir haben die Antworten
Ein individueller Finanzplan umfasst eine Vielzahl an Aspekten. Folgende Fragen sollen dabei helfen, die Basis für Ihre künftige Finanzstrategie zu bestimmen, eventuelle Risiken zu erkennen und eine auf Ihre Situation passende Vermögensaufteilung zu planen.
- Wie sind Sie, Ihre Familie, Ihre Angehörigen abgesichert?
- Aus welchen Bausteinen besteht Ihre Altersvorsorge?
- Wie hoch bemessen sich Ihre Liquiditätsreserven?
- Wie hoch ist Ihr persönliches Risikoprofil für Vermögensanlagen?
- Wie sind Sie für den Fall einer Krankheit, Berufsunfähigkeit oder Tod abgesichert?
- Welche steuerlichen Aspekte berücksichtigt Ihre Anlagestrategie?
Sie haben Interesse an einer individuellen Finanz- und Vermögensplanung?
Unsere Financial Planner stehen Ihnen für weitere Fragen oder einen persönlichen Beratungstermin zur Verfügung.
Thomas Komarek CFP
Generalbevollmächtigter, Leiter Portfoliomanagement, Vermögensberatung
FS/Marienplatz
+49 (0) 8161 17619 +49 (0) 172 1470252 +49 (0) 8161 17648019 thomas.komarek@sperrer.de
Michael Schmidt CFP
Stellv. Leiter Vermögensberatung, Mitglied im Strategie- und Anlageausschuss
FS/Marienplatz
+49 (0) 8161 17616 +49 (0) 151 74659506 +49 (0) 8161 17648016 michael.schmidt@sperrer.de
Was zeichnet das Financial Planning der Sperrer Privatbank aus?
1. Hervorragende Ausbildung
Durch ihre hochkarätige Ausbildung verfügen unsere CFP-Zertifikatsträger über ein wesentlich umfangreicheres Fachwissen.
2. Langjährige Erfahrung
Voraussetzung für die Zulassung zum Studium sind langjährige praktische Erfahrungen in der Finanzdienstleistungsbranche und im Bereich Financial Planning.
3. Umfassendes Knowhow
Neben dem Fachwissen um Anlage- und Börsenprodukte verfügt der Financial Planner (CFP) über vertiefte Kenntnisse in den Bereichen Immobilien, Versicherungen und Beteiligungen. Außerdem berücksichtigt er auch steuerliche und rechtliche Aspekte.
4. Ganzheitliche Beratung
Die Beratung umfasst die gesamte finanzielle Situation und bringt somit Transparenz in Ihre Vermögensanlage. Berücksichtigt werden dabei:
- Ihre Ziele, Risikobereitschaft und Anlageerfahrung
- Vermögenswerte und Verbindlichkeiten sowie deren Struktur und die sich daraus ergebende Liquidität
- Erträge und Aufwände, Einnahmen und Ausgaben, steuerliche und rechtliche Faktoren unter Einhaltung der standesrechtlichen Vorschriften der Rechtsanwälte und Steuerberater
- das Zusammenspiel all dieser Aspekte und die zukünftige Entwicklung
5. Unabhängigkeit und Objektivität
CFP-Zertifikatsträger sind Mitglied des Financial Planning Standards Board Deutschland e.V. und müssen dessen Regeln strikt befolgen. Dazu gehört unter anderem, immer produktneutral zu beraten. CFP-Zertifikatsträger orientieren sich ausschließlich am Kundeninteresse.
6. Verpflichtende Grundsätze
Wir beraten nach dem klaren Leitfaden des CFP-Zertifikats. U.a. bedeutet das für Sie: Ihr Interesse steht immer an erster Stelle. Darüber hinaus verpflichten die Grundsätze zu Integrität, Objektivität, Fairness, Professionalität, Kompetenz, Vertraulichkeit und höchster Sorgfalt.
7. Optimierung der Rendite
Für unser Finanzplanungskonzept gilt: lieber die Chance auf eine langfristige, nachhaltige Vermögenssteigerung bei gleichzeitiger Risikooptimierung statt kurzfristiger Anlagetipps.
8. Beratungsqualität
Das Zusammenspiel aus Grundsätzen, den Ethikregeln und verpflichtenden Fortbildungen zur Erneuerung des CFP-Zertifikates garantieren eine besondere Beratungsqualität. Die Einhaltung dieser Standards ist bislang einmalig in der Branche. In dem öffentlichen Register des FPSB sind alle CFP-Zertifikatsträger aufgeführt, die diese strengen Qualitätsansprüche erfüllen.